12 Cách Để Doanh Nghiệp Cải Thiện Dòng Tiền 

Việc hiểu rõ cách cải thiện dòng tiền là yếu tố then chốt đối với sự thành công của bất kỳ doanh nghiệp vừa và nhỏ nào. 

Nếu doanh nghiệp không có các chiến lược quản lý dòng tiền phù hợp, rủi ro tài chính là điều khó tránh khỏi. Việc rơi vào tình trạng dòng tiền âm kéo dài có thể khiến các khoản nợ phát sinh trước khi các khoản phải thu được thanh toán. Ngay cả khi có biên lợi nhuận tốt, việc thiếu tiền mặt, khiến cho doanh nghiệp không đủ khả năng để chi trả cho nhà cung cấp hoặc nhân viên. Điều này về lâu dài sẽ gây tác động nghiêm trọng đến hoạt đông kinh doanh. Nói một cách đơn giản: sức khỏe tài chính dài hạn của doanh nghiệp sẽ bị ảnh hưởng nếu dòng tiền ngắn hạn không được quản lý hiệu quả.

Việc áp dụng 12 cách cải thiện dòng tiền dưới đây sẽ giúp Doanh nghiệp đảm bảo luôn có đủ tiền mặt để vận hành. Hãy tiếp tục theo dõi để tìm hiểu cách tối ưu hóa dòng tiền trong hoạt động kinh doanh

Cách tốt nhất để cải thiện tình hình dòng tiền của doanh nghiệp nhỏ là làm quen với các quy trình kế toán

Hãy đảm bảo Công ty đang cộng tác với một kế toán viên chuyên nghiệp và uy tín. Hãy tự làm quen với các thuật ngữ kế toán và các phương pháp hạch toán mà kế toán viên đang sử dụng., đồng thời luôn cập nhật Hệ thống tài khoản kế toán của Doanh nghiệp.

Việc hạn chế nợ xấu đồng nghĩa với việc Doanh nghiệp phải thực hiện thẩm định khách hàng một cách kỹ lưỡng trước khi quyết định cấp hạn mức tín dụng cho họ. Việc kiểm tra uy tín tín dụng của khách hàng sẽ giảm thiểu rủi ro và giúp Doanh nghiệp duy trì dòng tiền ở mức ổn định.

Nghiên cứu khách hàng mới thông qua báo cáo tín dụng hoặc kiểm tra thông tin tham khảo thương mại để xác định các điều khoản tín dụng phù hợp. Bằng cách này, Doanh nghiệp có thể tránh được các vấn đề về dòng tiền do cung cấp tín dụng cho một doanh nghiệp sau đó rơi vào tình trạng mất khả năng thanh toán. Bên cạnh đó, việc sử dụng bảo hiểm tín dụng thương mại bao gồm dịch vụ kiểm tra tín dụng cũng là một giải pháp hiệu quả để bảo vệ Công ty khỏi rủi ro từ những khách hàng thanh toán kém.

Việc điều chỉnh  điều khoản thanh toán có thể giúp doanh nghiệp tránh được các vấn đề dòng tiền. Ngoài ra, việc áp dụng các điều khoản thanh toán ngắn hơn sẽ làm tăng dòng tiền vào hàng tháng và giữ cho số dư tiền mặt luôn ở mức ổn định.

Những khách hàng đang hưởng điều khoản thanh toán 60 hoặc 90 ngày có thể được chuyển sang điều khoản 30 ngày. Doanh nghiệp cũng có thể xem xét chuyển các khách hàng đang ở mức 30 ngày sang mức 14 ngày. Hãy gửi thông báo sớm và đầy đủ cho các khách hàng hiện tại về sự thay đổi này và linh hoạt đàm phán, thương thảo để duy trì các mối quan hệ hợp tác lâu dài.

Hãy đưa ra một lý do thuyết phục để khách hàng thanh toán sớm hơn như chiết chiết khẩu cho đơn hàng tiếp theo khi khách hàng hoàn tất hóa đơn sớm. Ví dụ, giảm 5% cho đơn hàng tiếp theo nếu khách hàng thanh toán trong vòng 10 ngày kể từ ngày nhận hóa đơn. Mặc dù các khoản chiết khấu này có thể làm giảm nhẹ phần nào biên lợi nhuận, nhưng đổi lại sẽ giúp tăng cường đáng kể nguồn dự trữ tiền mặt

Việc quản lý kém các hóa đơn chưa thanh toán có thể khiến doanh nghiệp rơi vào tình trạng dòng tiền âm. Quá nhiều hóa đơn quá hạn sẽ làm tăng dòng tiền chi ra và làm cạn kiệt nguồn dự trữ của Doanh nghiệp

Hệ thống quản lý các khoản phải thu cần được kiểm soát chặt chẽ. Thiết lập một hệ thống thông báo ngay lập tức cho khách hàng về các hóa đơn chưa thanh toán. Đảm bảo tất cả các hóa đơn chưa thanh toán đều được đôn đốc theo dõi và tất cả các hóa đơn đã thanh toán đều được ghi chép đầy đủ. 

Trong kinh doanh, Doanh nghiệp luôn phải lường trước những điều bất ngờ. Nếu nguồn dự trữ tiền mặt sụt giảm và gặp phải một tình huống khẩn cấp, Doanh nghiệp có thể phải vay nợ để vượt qua. Việc duy trì mức dự trữ tiền mặt cao sẽ giúp Công ty có khả năng xử lý ngay lập tức các khoản nợ xấu hoặc những tình huống phát sinh ngoài ý muốn.

Việc nắm rõ chính xác doanh nghiệp cần bao nhiêu tiền mặt để đáp ứng các chi phí vận hành là yếu tố then chốt cho sự thành công bền vững. Doanh nghiệp nên yêu cầu kế toán lập báo cáo  lưu chuyển tiền tệ hiện tại và xây dựng một bản dự báo  dòng tiền.

Bản dự báo dòng tiền sẽ cung cấp tất cả thông tin cần thiết để ước tính mức dự trữ tiền mặt khi cần thiết. Nó cũng giúp Doanh nghiệp đưa ra các quyết định quan trọng về định hướng kinh doanh và đảm bảo đủ nguồn vốn cho các dự án trong tương lai.

Kinh doanh cốt yếu nằm ở việc đàm phán. Hãy trao đổi với các nhà cung cấp để xem liệu có thể đàm phán kéo dài điều khoản thanh toán hoặc giảm chi phí đầu vào hay không. Cân nhắc việc chỉ đặt hàng theo mô hình tồn kho theo phương thức “đúng lúc cần thiết” để giảm thiểu dòng tiền chi ra. Doanh nghiệp cũng có thể đề xuất một hạn mức tín dụng từ nhà cung cấp giúp gia tăng nguồn tiền dự trữ.

Nếu một khách hàng gặp khó khăn trong việc thanh toán toàn bộ hóa đơn đúng hạn, Doanh nghiệp có thể đề xuất cho họ một kế hoạch thanh toán. Việc đưa một khách hàng chậm thanh toán hoặc chưa thanh toán vào một kế hoạch thanh toán sẽ giúp tạo ra dòng tiền tức thời cho doanh nghiệp. Việc khách hàng trả nợ theo từng phần nhỏ vẫn tốt hơn nhiều so với việc để một hóa đơn nợ quá hạn tồn đọng trên sổ sách. 

Mặc dù đây có vẻ là một giải pháp quyết liệt, nhưng việc tăng giá có thể giúp cải thiện đáng kể dòng tiền. Hãy xem xét kỹ lưỡng chiến lược định giá để xác định xem mức giá của Doanh nghiệp có đang phù hợp với thị trường hay không. Nếu các đối thủ cạnh tranh đang tính giá cao hơn, Doanh nghiệp có thể điều chỉnh giá mà vẫn giữ chân được khách hàng. Ngược lại, Doanh nghiệp cũng có thể giảm giá đối với những mặt hàng tồn kho. Ngay cả khi Doanh nghiệp bán với biên lợi nhuận thấp hoặc lỗ nhẹ thì việc này vẫn giúp giải phóng tồn kho và cải thiện dòng tiền ngắn hạn.

Cắt giảm chi phí có thể là một quyết định khó khăn, nhưng lợi ích mang lại thường lớn hơn nhiều so với những khó khăn tạm thời. Hãy rà soát kỹ lưỡng các khoản chi, tinh giản các khoản nợ và gia tăng giá trị tài sản. Bán đi bất kỳ tài sản nào hoặc khoản nợ phải trả kém hiệu quả. Cũng như cân nhắc việc thuê thiết bị, phương tiện hoặc máy móc thay vì mua hoàn toàn.

Đánh giá hàng tồn kho và thanh lý bất kỳ hàng hóa nào chậm luân chuyển, ngay cả khi phải bán chúng với giá chiết khấu, tối ưu hóa chuỗi cung ứng, giảm giờ làm thêm, tinh gọn đội ngũ nhân sự không thiết yếu và cắt giảm ngân sách tiếp thị. Trong một số trường hợp, việc chuyển các nguồn lực CNTT của mình từ phần mềm cài đặt tại chỗ sang các giải pháp điện toán đám mây cũng có thể là một khoản đầu tư dài hạn.

Việc hợp tác với các đối thủ cạnh tranh nghe có vẻ lạ lẫm, nhưng điều này có thể giúp Doanh nghiệp đạt được mức giá tốt hơn từ các nhà cung cấp chung. Bằng cách thành lập hoặc gia nhập một liên minh mua sắm, Doanh nghiệp có thể gia tăng khối lượng đơn hàng từ đó tạo ra lợi thế đàm phán mức giá ưu đãi hơn.

Duy trì dòng tiền ổn định là yếu tố then chốt cho sức khỏe của doanh nghiệp. Nếu không có nguồn dự trữ tiền mặt tốt, Doanh nghiệp sẽ gặp khó khăn trong việc thực hiện các nghĩa vụ với nhân viên và nhà cung cấp. Tập trung vào việc cải thiện dòng tiền sẽ giúp doanh nghiệp trở nên linh hoạt hơn, khả năng thích ứng cao hơn và phát triển bền vững hơn. Doanh nghiệp sẽ có đủ năng lực để đối phó với những sự kiện bất ngờ và tận dụng tối đa các cơ hội phát sinh.

Allianz Trade chuyên hỗ trợ các doanh nghiệp bảo vệ dòng tiền và bảo vệ doanh nghiệp khỏi các rủi ro. Chúng tôi có thể cung cấp các giải pháp tùy chỉnh để cải thiện dòng tiền và phát triển kinh doanh cho  doanh nghiệp.