Grâce à notre test de solvabilité gratuit, vous obtenez rapidement un aperçu de la solvabilité de 3 clients ou prospects.
Vos clients sont-ils solvables ? Faites le test gratuitement !
Attention! Ce contrôle n’est pas destiné à une vérification de solvabilité de votre propre entreprise
Qu’est-ce que la solvabilité ?
La solvabilité est une valeur qui permet de qualifier la capacité d’un particulier ou d’une entreprise à rembourser, à court ou à long terme, ses dettes auprès des banques, de ses fournisseurs ou de ses partenaires.
A l’inverse, l’insolvabilité correspond à l’incapacité d’un particulier ou d’une entreprise à rembourser, à court ou à long terme, ses dettes auprès des banques, de ses fournisseurs ou de ses partenaires.
Une entreprise est donc solvable si elle détient suffisamment d’actifs pour couvrir son passif. Dans le cas contraire, elle sera insolvable. On utilise la solvabilité pour évaluer les risques d’accorder un emprunt ou du crédit à une entreprise.
Pourquoi vérifier la solvabilité de vos clients?
- Une facture impayée importante peut mettre en danger la croissance de votre entreprise ou même vous conduire à la faillite.
- Malheureusement, même un partenaire commercial fiable peut rencontrer des difficultés financières.
- De plus, que savez-vous réellement de vos nouveaux clients ? Sont-ils aussi stables financièrement qu'ils le paraissent ? Il est donc primordial de toujours faire une vérification de solvabilité de vos clients.
- En fin de compte, vous souhaitez que vos clients paient vos factures.
Comment être sûr qu’un client est solvable ?
Vous n’êtes jamais à l’abri d’un impayé ou d’une faillite d’une de vos clients. Même un client qui travaille avec vous depuis plus de 20 ans et qui a toujours payé vos factures à temps peut se trouver demain dans l’incapacité de payer vos factures. Ne vous fiez donc pas aux apparences.
Quels facteurs définissent la solvabilité d’une entreprise ?
Chez Allianz Trade, nous exprimons la solvabilité d'une entreprise via une notation du risque : le score 1 est excellent, le score 10 signifie que l'entreprise est en faillite. Un certain nombre de facteurs déterminent la solvabilité d'une entreprise :
- La solvabilité de l’entreprise
Ce ratio indique si une entreprise est en mesure de respecter ses obligations de paiement et de remboursement à court et à long terme. Le ratio de solvabilité indique les parts de dette et de capitaux propres. Plus la part des fonds propres est élevée, meilleure est la solvabilité d’une entreprise.
- Les liquidités
Nos analystes de risques vérifient si les liquidités disponibles sont suffisantes pour couvrir les dettes à court terme. Lorsqu’une entreprise a de nombreux fournisseurs qui doivent être payés ou lorsque la trésorerie est faible, la continuité de cette entreprise est sérieusement compromise. Si un des fournisseurs demande le paiement d’une dette, l'entreprise ne pourra respecter ses engagements. Cela a un effet négatif sur la solvabilité d'une entreprise.
- Le chiffre d’affaires et le bénéfice
Nous prenons également en compte ces informations lors de la détermination de la solvabilité d’une entreprise. Plus il y a de profit, meilleure sera la solvabilité.
Optez pour la sécurité
Les entrepreneurs préfèrent se concentrer sur leur propre business. Et nous comprenons très bien cela. C’est pourquoi, grâce à nos solutions d’assurance-crédit, nous nous nous occupons de votre sécurité. Vous n'êtes plus obligé de vous casser la tête lorsqu’une facture importante risque de ne pas être payée. Notre assurance-crédit vous offre une sécurité de paiement. Cela vous évite beaucoup de soucis et vous pouvez vous concentrer pleinement sur ce qui compte vraiment pour vous. Une assurance-crédit ne garantit pas qu'il n'y aura pas de défaut de paiement, mais nous prenons les conséquences en charge pour vous.
Vérifier la solvabilité de vos clients, c’est non seulement savoir si vous serez payé, mais également développer votre activité avec des partenaires de confiance et éloigner les risques d’impayés. Lorsque la solvabilité d’un de vos clients est affaiblie, il sera nécessaire de revoir vos conditions de paiement : demander des garanties supplémentaires, de verser un acompte à la commande, et, dans les cas à haut risque, de payer à la commande. Lorsque votre client est jugé solvable, vous pourrez lui accorder plus de souplesse et augmenter vos activités avec lui. Vous pouvez également vérifier la solvabilité de nouveaux clients. Cela vous permettra de développer de nouveaux marchés en limitant les risques.