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Liquidités des entreprises

Les liquidités d'une entreprise sont mises sous pression en période de crise, rendant indispensable une gestion efficace des liquidités pour toutes les entreprises. Les liquidités d'une entreprise représentent sa capacité à lever des fonds pour régler ses dettes courantes, et il est essentiel de connaître l'état de vos liquidités à présent et pour les mois à venir.

Définition des liquidités

Les liquidités indiquent si votre entreprise peut faire face à toutes ses obligations de paiement à court terme. La solvabilité est une indication des obligations de paiement à long terme. Il est important de comprendre l'état actuel de vos liquidités, de comprendre si vous disposez de liquidités suffisantes pour payer toutes vos dettes à court terme.

En calculant vos liquidités, vous savez si votre entreprise peut obtenir du cash rapidement. Il vous permet de payer vos fournisseurs et vos salaires ou de faire un investissement pour vos plans d'affaires.

Pourquoi évaluer les liquidités d'une entreprise ?

Une gestion efficace des liquidités d'une entreprise vous aide

  • à générer rapidement des liquidités face à des déficits de trésorerie attendus, tels que des dettes impayées
  • et même à favoriser l'expansion des affaires

La crise du Covid-19 a entraîné une forte baisse des liquidités pour de nombreuses entreprises ; dans certains cas, elle a déclenché la faillite d'entreprises solvables mais qui ne disposaient pas suffisamment de liquidités. Une évaluation continue de la trésorerie disponible et des liquidités de l'entreprise est donc essentielle.

Comment calculer votre ratio de liquidités ?

Le calcul de ratio de liquidités n'est vraiment pas difficile. Il vous suffit d'extraire deux informations du bilan :

• Actifs circulants
• Dettes à court terme

Vous prenez le montant total des actifs circulants à l'actif du bilan. Au passif, vous prenez les dettes de maximum de 1 an.

Ratio de liquidités = actifs circulants/dettes à court terme

Une entreprise saine a plus d'actifs à court terme que de passifs à court terme. Avec les actifs circulants, une entreprise doit être en mesure de payer ses dettes qui sont remboursables à court terme.

roues décrivant le fonctionnement du cashflow

Vous souhaitez encore plus de conseils sur les liquidités?

Vous souhaitez en savoir plus sur comment améliorer votre gestion des liquidités ? Découvrez notre livre blanc sur comment protéger votre trésorerie rempli de conseils utiles et d'astuces pratiques.

Utilisez notre calculateur de liquidités

Vous pouvez utiliser notre calculateur de liquidités pour tester vos flux de trésorerie entrants et sortants et modéliser les scénarios les plus pessimistes, notamment la baisse des ventes ou l'augmentation des défauts de paiement.

Il suffit de remplir chaque champ ddu calculateur de liquidités pour modéliser les liquidités dans le temps et simuler les changements de liquidités impactés par diverses variables commerciales.

Où commencer

Dans un premier temps, nous vous recommandons de remplir tous les champs de manière à refléter les liquidités actuelles de votre entreprise, sans prendre en compte l'impact de nouveaux facteurs externes négatifs.

Ensuite, sélectionnez "calculer" pour remplir le graphique montrant les liquidités dans le temps. Voici quelques précisions concernant certains de ces champs :

  • Les actifs liquides disponibles : votre inventaire, vos comptes clients, vos stocks et vos lignes de crédit non utilisées sont des exemples d'actifs liquides - des éléments que vous pouvez rapidement convertir en argent comptant.
  • Frais mensuels fixes : loyers, assurances, intérêts
  • Frais mensuels variables : main d'œuvre, commissions et matières premières
  • Pertes ponctuelles : la valeur des marchandises endommagées, par exemple

Modélisation des liquidités de l'entreprise

Une fois que vous connaissez les liquidités actuelle de votre entreprise, pourquoi ne pas commencer à modéliser les scénarios les plus défavorables et les plus favorables pour comprendre les scénarios de liquidités à venir ?

Par exemple, quel serait l'impact sur les liquidités de l'entreprise si :

  • Les défauts de paiement augmentaient / diminuaient ? 
  • Les ventes augmentaient / diminuaient ?
  • Les retards de paiement augmentaient / diminuaient ?
  • Les frais mensuels augmentaient/ diminuaient ?
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Cet outil de simulation de liquidités est propriété d'Allianz Trade et est protégé par droit d'auteur. Les logos Allianz Trade et Allianz sont des marques ou des marques déposées appartenant au groupe Allianz. Allianz Trade est la marque utilisée pour désigner la gamme de services fournis par Euler Hermes. L'utilisation de notre outil de simulation de liquidités vous est offerte à titre d'information uniquement, et ne doit pas être considérée comme un conseil spécifique. Les utilisateurs doivent procéder à leur propre évaluation, indépendamment de ces informations, et aucune action ne doit être entreprise sur la seule base de celles-ci. Notre outil de simulation de liquidités Allianz Trade ne doit pas être reproduit et ses résultats ne doivent pas être divulgués sans notre consentement. Etant donné que cet outil utilise des hypothèses simplifiées de la réalité commerciale, il n'a été créé que comme un exemple illustrant l'impact potentiel d'une série de facteurs prédéfinis. Nous ne faisons aucune déclaration et ne donnons aucune garantie (expresse ou implicite) de quelque nature que ce soit quant à l'exactitude ou à l'exhaustivité de ces informations, et nous ne sommes en aucun cas responsables d'éventuelles pertes ou dommages résultant de l'utilisation de ces informations. Les caractéristiques de notre outil peuvent être modifiées sans préavis.

Comment protéger vos liquidités?

Les factures impayées ont un effet négatif sur votre trésorerie et vos liquidités. Vous avez régulièrement une facture impayée ? Ou vous travaillez régulièrement avec de nouveaux clients ? Nos solutions d'assurance-crédit vous aident à protéger vos liquidités. Nous surveillons la solvabilité de vos clients et nous prenons en charge le recouvrement de vos factures impayées. Et lorsque vos clients ne paient pas ou font faillite, nous vous indemnisons Vos liquidités sont ainsi bien protégées.

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