O que é uma Análise de Risco Setorial?
Uma análise de risco setorial mede a condição econômica e financeira de um determinado setor. A análise fornece informações sobre o risco de não pagamento por empresas dentro de uma indústria específica. Os relatórios setoriais são elaborados para complementar nossa análise de risco-país e ajudar você a negociar com tranquilidade.
Como o Risco Setorial é Avaliado?
Nossas análises de risco setorial são baseadas em uma avaliação prospectiva que revisa quatro fatores‑chave: demanda, rentabilidade, liquidez e ambiente de negócios. Cada setor recebe então uma classificação com base em uma escala de quatro níveis, que vai de baixo a alto.
Quatros Componentes Analisados em Escala Global
Demanda: perspectiva do faturamento das empresas com base no crescimento orgânico, nos fundamentos e na concorrência por preços do setor.- Rentabilidade: perspectiva das margens e dos lucros das empresas, dependendo da evolução dos preços de matérias‑primas/commodities, dos custos de mão de obra e das flutuações de oferta e capacidade.
- Liquidez: perspectiva da posição de caixa das empresas e do risco de financiamento, com base no acesso a crédito e no histórico de pagamentos.
- Ambiente de Negócios: inovações tecnológicas, novos subsídios governamentais e mudanças no arcabouço legal que podem alterar os modelos de negócios e as estratégias das empresas.
Quatro Níveis de Risco Setorial
Alto Risco: crise iminente ou já reconhecida.- Risco Sensível: fragilidade estrutural, perspectiva desfavorável ou bastante negativa.
- Risco Médio: sinais de fragilidade e possível desaceleração.
- Baixo Risco: fundamentos sólidos e perspectiva muito favorável ou razoavelmente boa.
