Allianz

Trade
CONTACTAȚI-NE
Cauta

 
PRIMELE ATENȚIONĂRI DE FRAUDĂ
ÎN AFACERI

  • Frauda în afaceri este o problemă uriașă la nivel mondial, care a fost accelerată de digitalizare și de munca la distanță. Escrocii pot adopta o serie de tactici. Vestea bună este că, indiferent de metoda pe care o folosesc, există o serie de semnale de alarmă comune care ar trebui să alerteze departamentul de credit al unei companii cu privire la o problemă.

  • 1. Detalii de contact
  • Dacă pe adresa de e-mail a unui potențial client apare o adresă de e-mail generică și nu numele companiei, ar trebui să se declanșeze alarma. Dar, în zilele noastre, escrocii fac un pas mai departe, creând adrese de e-mail perfect profesionale. De exemplu, dacă adresa de e-mail a unei companii reale este @chemicalproducer.co.za, escrocul poate folosi @chemicalproducer.net. Verificați întotdeauna adresele de e-mail ale clienților prin intermediul site-ului oficial al companiei respective. 
  •  
  • Un alt indiciu este dacă adresele de livrare și de facturare nu se potrivesc și, mai ales, dacă nu sunt în aceeași țară. O căutare pe Google Maps ar putea ajuta la determinarea dacă locația de livrare pare legitimă.

  • 2. Situații financiare și alte documente
  • Documentele financiare sunt un loc foarte bun pentru a căuta în cazul în care apar suspiciuni bazate pe datele de contact ale unui client.

  • Există multe neconcordanțe care pot fi găsite:
  •   - Situațiile financiare auditate sunt disponibile la scurt timp după încheierea anului (în mod realist, un audit durează cel puțin trei luni).
  •   - Paginile auditate diferă în format sau culoare de restul datelor financiare ale companiei.
  •   - Auditorii menționați în situațiile financiare sunt diferiți de cei folosiți în general de companiile autentice sau semnăturile lor par copiate/lipite. În acest caz, contactați auditorii pentru a confirma că au semnat documentele financiare.
  •   - Cifrele sunt exprimate în monedă internațională și nu în monedă locală (cu excepția cazului în care tranzacționați într-una dintre puținele țări în care legile contabile autorizează utilizarea monedei internaționale).
  •   - Cifrele financiare de la primii clienți sunt exagerat de pozitive.
  •   - Documentele sunt acoperite cu un număr exagerat de ștampile cu aspect oficial.
  •  
  • 3. Sectorul
  • Frauda se poate întâmpla în multe industrii, dar unele sunt mai predispuse decât altele. Dacă societatea dumneavoastră vinde bunuri tangibile care pot fi ușor de vândut pe piața neagră - cum ar fi materiale de construcții, produse chimice sau anvelope - este înțelept să nu dați drumul la comenzi fără a face verificările de credit necesare.
  •  
  • 4. Urgență
  • Dacă un nou client plasează o comandă și subliniază urgența, departamentul de credit ar trebui să se asigure că toate punctele de mai sus se verifică. Urgența este o tactică comună tuturor tipurilor de fraudă: scopul din spatele ei este de a împiedica efectuarea unor verificări amănunțite.