Allianz

Trade
CONTACTAȚI-NE
Search

Asigurarea creditelor comerciale


Ajutăm companiile să preia controlul asupra viitorului.
Dezvoltați-vă afacerea prin puterea sistemului nostru informatic unic de monitorizare digitală.

Ce este asigurarea creditului comercial?

Asigurarea noastră de credit comercial vă permite să oferiți condiții de plată B2B cu încredere, asigurându-vă creanțele comerciale scadente în termen de 12 luni.

Prin urmare, în cazul în care un client nu plătește, fie din cauza insolvenței, refuzului sau incapacității de a plăti în conformitate cu termenii contractului, o poliță de asigurare de credit comercial vă despăgubește pierderile.

Asigurarea de credit comercial vă informează, de asemenea, cu privire la deciziile de risc de credit prin informații puternice despre cui să acordați creditare și ce limite să oferiți.

Cum funcționează
asigurarea de credit comercial?

1. Verificarea bonității clienților

Analizăm bonitatea și stabilitatea financiară a clienților dumneavoastră.

2. Calcularea limitei de credit

Fiecare dintre clienții dvs. are o limită de credit - suma maximă pe care o vom despăgubi în cazul în care clientul respectiv nu plătește.

3. Activitate obișnuită

Tranzacționați cu clienții dvs. existenți după cum doriți, cu riscul acoperit până la valoarea limitei de credit.

4. Actualizarea limitelor de tranzacționare

Vă ținem la curent cu ajustările limitelor de credit, deoarece acestea pot fi majorate sau reduse atunci când condițiile se schimbă.

5. Clienți noi

Dumneavoastră verificați bonitatea potențialilor clienți noi. Confirmăm acordul sau explicăm dacă cererea dvs. este refuzată.

6. Depunerea unei cereri de despăgubire

Dacă un client nu plătește, ne informați. Noi investigăm și vă despăgubim pentru suma asigurată dacă au fost respectate condițiile poliței.

Avantajele asigurării creditului comercial

  • Protecție: Polița noastră înlocuiește rapid banii pierduți din cauza creanțelor neperformante și vă consolidează fluxul de numerar
  • Creștere: Extindeți-vă cu încredere pe plan intern sau internațional cu sprijinul prezenței noastre mondiale și al experților noștri din peste 50 de țări
  • Perspectivă: Beneficiați de o monitorizare permanentă a situației financiare și a riscului de creditare al clienților și prospecților dvs.
  • Profitabilitate: Creșteți în siguranță expunerea dvs. la noi clienți
  • Finanțare: Protecția creanțelor sporește încrederea băncilor în acordarea de credit
  • Competitivitate: Îmbunătățirea relației cu clienții prin oferirea de condiții de creditare chiar și atunci când concurenții nu pot

Acceptați politica de confidențialitate Youtube pentru a reda acest videoclip

Cât costă asigurarea creditului comercial?

Cât costă asigurarea creditului comercial?

Modul în care este stabilită prima dumneavoastră:

  • Cifra dvs. de afaceri B2B
  • Țările în care vă desfășurați activitatea
  • Tipul de clienți cu care aveți de-a face
  • Condițiile dvs. de plată
  • Procentul de acoperire dorit
Descoperiți prima dvs.

În multe cazuri, prima pentru asigurarea de credit este mai mică decât 0,5% din cifra de afaceri. Comparați acest lucru cu numărul mediu de anulări ale creanțelor dvs. și veți vedea că investiția este recuperată rapid.

Asigurarea de credit este disponibilă în diferite tipuri și dimensiuni, care determină și prețul. Pentru unele asigurări de credit, se stabilește un preț fix pentru fiecare clasă de cifră de afaceri. Pentru cele mai comune polițe, prima se calculează ca procent din cifra de afaceri.

Ce este asigurarea riscului de neplata?

Riscul de neplată apare atunci când un client nu își onorează factura la scadență, fie din cauza insolvenței, fie din cauza întârzierilor repetate. Pentru multe companii, această situație afectează direct capacitatea de a-și plăti propriii furnizori și angajați.

Asigurarea riscului de neplată transformă această incertitudine într-o protecție concretă. Asigurătorul vă despăgubește pentru creanțele neîncasate, de regulă până la 90% din valoarea datoriei, în funcție de condițiile poliței contractate.

Dincolo de despăgubire, aveți acces la servicii suplimentare precum evaluarea partenerilor comerciali și sprijin în recuperare a datoriilor prin echipe specializate în legislația locală. Într-un mediu de afaceri marcat de volatilitate economică și evenimente politice imprevizibile, un asigurător solid devine un partener de încredere, capabil să gestioneze cazurile de daune cu rapiditate și transparență, protejând astfel stabilitatea financiară a afacerii dumneavoastră pe termen lung.

 

Alegeți soluții în funcție de mărimea companiei dvs.

Pentru întreprinderi mici  

Dacă vă îngrijorează faptul că datoriile neperformante vă frânează afacerea, liniștea este la un pas distanță. Această soluție este concepută pentru a reduce timpul pe care îl petreceți gestionând datoriile clienților.
Explorați oferta locală potrivită pentru dvs.

Pentru întreprinderi medii și mari

Utilizați asigurarea de credit comercial pentru a proteja fluxul de numerar și creanțele, aflați cum funcționează și cum oferim soluții personalizate de gestionare a riscurilor pentru companiile mari.
Explorați oferta locală potrivită pentru dvs.

Pentru întreprinderi globale 

Exclusiv pentru organizațiile care își desfășoară activitatea în peste 2 țări, cu o cifră de afaceri de peste 300 de milioane de euro, echipa noastră de experți cunoaște afacerile și instituțiile financiare globale și colaborează cu dvs. pentru a crea cea mai bună soluție pentru atingerea obiectivelor dvs.
Explorați oferta locală potrivită pentru dvs.

Riscul de credit comercial

Anumite sectoare sunt expuse mai puternic acestui tip de risc. Construcțiile, distribuția și comerțul internațional se confruntă frecvent cu termene de plată extinse, ceea ce mărește expunerea financiară a furnizorilor.

Factorii geopolitici contează la fel de mult ca situația financiară a unui client. Instabilitatea politică dintr-o țară, schimbările legislative privind exporturile sau restricțiile valutare pot bloca plățile chiar și atunci când debitorul dorește să își onoreze obligațiile.

Studiile din industrie arată că aproximativ un sfert dintre falimentele companiilor sunt cauzate de neplata clienților, nu de dificultăți interne de gestionare. Allianz Trade analizează anual riscul de țară pentru 83 de economii, oferind companiilor o imagine clară asupra piețelor unde riscul de neplată este mai ridicat înainte de a extinde relațiile comerciale.

Asigurare creanțe și neplată facturi

Neplata unei facturi nu afectează doar suma respectivă, ci întregul lanț de plăți al companiei dumneavoastră către proprii furnizori. Într-un mediu de afaceri în care 4 din 5 tranzacții B2B se realizează cu plată la termen, expunerea la riscul de întârziere sau refuz al plății devine aproape inevitabilă pentru orice firmă care lucrează cu clienți persoane juridice.

Când apare o astfel de situație, procedura este simplă: notificați compania de asigurări, iar dosarul de despăgubire poate fi deschis chiar și în termen de 30 de zile de la data la care clientul nu și-a onorat plata sau a intrat în insolvență.

Analiza cazurilor de daune se face rapid, pentru ca banii pierduți să fie recuperați fără să blocheze planurile de dezvoltare ale afacerii dumneavoastră.

Descoperiți Trade Credit Insurance în țara dumneavoastră

Americas
Brazil
Canada
United States
Africa
Morocco
South Africa
Asia Pacific
Eastern Europe
Western Europe
Middle East

De ce asigurarea de credit comercial de la Allianz Trade?

DEDICARE

75,000+
Clienți corporativi

PERSPECTIVE

289 Milioane
Întreprinderi care pot fi accesate pe baza clasificării noastre de risc

GARANȚIE

Rating AA
de către Standard & Poor'ss

Depășiți incertitudinea și prosperați pe o piață competitivă cu asigurarea de credit comercial

 

Putere globală, expertiză locală și tehnologie de ultimă generație - Allianz Trade permite întreprinderilor să navigheze prin incertitudine, să gestioneze riscurile de credit și să deblocheze oportunități de creștere cu încredere.

Allianz Trade oferă informații de credit personalizate, protejează împotriva riscurilor de neplată și îmbunătățește accesul la finanțare. Cu ajutorul tehnologiei AI avansate, al expertizei locale și al unei rețele globale puternice, oferim soluții care susțin securitatea financiară și creșterea.

Anil Berry, Chief Commercial Officer la Allianz Trade evidențiază modul în care un exportator suedez de fructe de mare a valorificat asigurarea noastră pentru a-și asigura liniștea și opțiuni de finanțare îmbunătățite - un exemplu al impactului real pe care îl avem pentru clienții noștri.

Acceptați politica de confidențialitate Youtube pentru a reda acest videoclip

Click to see the interview of Anil Berry on trade credit insurance

Cele mai frecvente întrebări

Începem prin a evalua bonitatea și stabilitatea financiară a clienților dvs., pentru a putea subscrie limite de credit sigure pentru aceștia, cu acoperire de risc până la limita convenită.

Oferim actualizări periodice ale acestor limite de tranzacționare, ajustându-le în funcție de schimbarea condițiilor. Și vă susținem creșterea afacerii prin repetarea acestui proces pentru clienții noi.

Orice întreprindere care vinde bunuri sau servicii în condiții de creditare altor întreprinderi poate beneficia de asigurarea de credit comercial. Aceasta include întreprinderi de toate dimensiunile și din toate sectoarele, de la întreprinderi mici și mijlocii la mari corporații multinaționale.

Asigurarea de credit comercial acoperă afacerea dumneavoastră împotriva riscului de neplată de către clienții dumneavoastră din cauza insolvenței, a neplății prelungite.

Expertiza și angajamentul nostru

Allianz Trade este lider global în asigurarea creditelor comerciale și managementul creditului, oferind soluții personalizate pentru a atenua riscurile asociate cu datorii neperformante, asigurând astfel stabilitatea financiară a afacerilor. Produsele și serviciile noastre ajută companiile cu gestionarea riscurilor, gestionarea fluxului de numerar, protecția conturilor de creanță, garanții, asigurări de fraudă în afaceri, procese de colectare a datoriilor și asigurare de credit de comerț electronic, asigurând rezistența financiară a afacerilor clienților noștri. Expertiza noastră în atenuarea riscurilor și finanțare ne poziționează ca consilieri de încredere, permițând companiilor care aspiră la succes global să se extindă pe piețele internaționale cu încredere.

Afacerea noastră este construită pe sprijinirea relațiilor dintre oameni și organizații, relații care se extind peste frontiere de toate tipurile - geografice, financiare, industriale și multe altele. Suntem în mod constant conștienți de faptul că munca noastră are un impact asupra comunităților pe care le deservim și că avem datoria să-i ajutăm și să-i sprijinim pe alții. La Allianz Trade, ne angajăm ferm față de corectitudinea pentru toți, fără discriminare, între oamenii noștri și în numeroasele noastre relații cu cei din afara afacerii noastre.