Scopri come Allianz Trade pay introduce un onboarding ancora più intuitivo dei clienti, eliminando gli ostacoli e mantenendo le protezioni necessarie per le aziende di e-commerce B2B in forte espansione nel commercio digitale.
Come Allianz Trade pay trasforma
l'e-commerce B2B dall'onbording semplice alla crescita sostenibile
A cura del team editoriale di Allianz Trade
Sommario
Key takeaways
- L'onboarding tradizionale dei clienti non è più adeguato: le aziende di e-commerce B2B voglioni crescere, ma controlli manuali, dati dei clienti dispersi e approvazioni lente finiscono per rallentarne lo sviluppo.
- Allianz Trade pay automatizza il processo: la nostra piattaforma sfrutta la tecnologia di verifica API e IBAN per validare istantaneamente i nuovi clienti, riducendo i rischi di frode e accelerando sensibilmente i tempi di onboarding e approvazione.
- L'onboarding senza ostacoli diventa il tuo vantaggio competitivo: eliminando le comlicazioni nell'onboarding senza rinunciare alla protezioni antifrode, puoi verificare più clienti in modo efficiente e crescere con fiducia in un mercato in cui avere un e-commerce è sempre più competitivo.
Il boom globale dell'e-commerce B2B non mostra segni di rallentamento. Secondo i dati dell'International Trade Administration, il mercato cresce con un tasso annuo composto del 14,5% e si stima che raggiungerà i 36.000 miliardi di dollari entro il 2026.
Con le aziende B2B che crescono online più velocemente che mai, i metodi tradizionali di onboarding dei clienti mostrano tutti i loro limiti. I buyer di oggi si aspettano la stessa esperienza di acquisto fluida e semplice che vivono nell'e-commerce consumer (B2C). Tuttavia, le transazioni B2B sono per natura più complesse: prevedono cicli di vendita più lunghi. Di conseguenza, i controlli KYB (Know Your Buyer) e i processi di verifica sono spesso ancora manuali, dispendiosi in termini di tempo e causano rallentamenti.
Se far crescere un'attività di e-commerce B2B è come guidare una spedizione attraverso la giungla del business che rimane insesplorata, l'onboarding tradizionale dei clienti rappresenta uno degli ostacoli lungo il percorso: controlli manuali, frizioni operative e incertezze che rallentano la crescita.
Per muoversi più velocemente nella giungla del business senza compromettere la sicurezza, le aziende hanno bisogno di soluzioni che uniscano onboarding veloce e verifiche rigorose, in linea con le esigenze del B2B.
Allianz Trade pay è stato progettato proprio per questo contesto, con funzionalità dedicate all'e-commerce B2B, tra cui un onboarding veloce e intuitivo dei clienti. La nostra piattaforma supporta i controlli antifrode sull'identità dei clienti attraverso API (Application Programming Interface) che verificano istantaneamente i nuovi acquirenti utilizzando tecnologia integrata di verifica IBAN e l'ampio database aziendale di Allianz Trade.
"Il rischio principale di oggi, con il commercio online, è spesso rappresentato dalle frodi di identità, a volte ancora più del rischio di credito", spiega Francois Burtin, Global Head of E-commerce di Allianz Trade.
"In Allianz Trade, abbiamo sviluppato capacità avanzate per identificare e verificare l'identità degli utenti, valutare il rischio di frode di una transazione e, di conseguenza, coprire questo rischio, proteggendo i nostri clienti".
Per capire come funziona concretamente, seguiamo il percorso di onboarding di un nuovo cliente: dal primo contattto fino all'approvazione istantanea con Allianz Trade pay come guida lungo tutto il processo.
Fase 1: il primo contatto
Stai lavorando allo sviluppo del tuo e-commerce B2B quando un nuovo cliente si avvicina, interessato a entrare nella tua rete commerciale. È un'opportunità entusiasmante: questa nuova partnership sembra promettente e intravedi subito la possibilità di far crescere la tua azienda.
Tuttavia, in questa fase, il nuovo cliente è ancora un'entità sconosciuta. Prima di avviare qualsiasi scambio, è necessario inserirlo correttamente nei tuoi sistemi e verificarne l’affidabilità. Il problema è che controlli manuali e processi interni lunghi rischiano di rallentare tutto.
Ti trovi quindi subito davanti a una scelta delicata: accelerare saltando i passaggi più lenti, con il rischio di aumentare la tua esposizione, oppure procedere con cautela mantenendo tutti i controlli, correndo però il rischio che il cliente si scoraggi e rinunci.
Fase 2: lentezza nei controlli
Pur riconoscendo il potenziale costo del ritardo, decidi di essere prudente e portare a termine il processo di revisione. Ma l’entusiasmo iniziale si attenua rapidamente: l’onboarding tradizionale introduce attriti e rallenta lo sviluppo.
Il nuovo cliente invia documenti incompleti, dando vita a un lungo scambio di comunicazioni nel tentativo di ottenere le informazioni corrette. Nel frattempo, il tuo team viene sovraccaricato dalle verifiche manuali necessarie per validare il cliente, causando ritardi nell'approvazione. Inoltre, l’assenza di un sistema centralizzato rende poco chiaro lo stato della richiesta, aumentando la confusione e la frustrazione del buyer.
Più il processo di onboarding rallenta, più la crescita ne risente. Non per mancanza di interesse da parte del cliente, ma per l’incapacità dell’azienda di valutare rapidamente il rischio. Nel frattempo, un’esperienza di onboarding poco coerente lascia il nuovo cliente senza visibilità sull’avanzamento della propria richiesta.
Fase 3: verso un onboarding ancora più intuitivo
Ti rendi presto conto che, per crescere davvero nell’e-commerce B2B, è essenziale disporre di un processo di onboarding digitale dei clienti che sia allo stesso tempo rapido e sicuro. Per avanzare più velocemente e in sicurezza nella giungla del business, occorre conoscere a fondo i tuoi compagni di viaggio, saper gestire gli ostacoli, anticipare i rischi e scoprire nuove opportunità in contesti incerti.
I 4 passi del nostro nuovo processo di onboarding
Il nuovo processo di onboarding dei clienti di Allianz Trade pay si articola in 4 semplici fasi:
- Verifica dell'email: il cliente convalida il proprio indirizzo email tramite un codice monouso temporaneo (OTP), rendendo la comunicazione più sicura e affidabile.
- Verifica dell'azienda: il cliente inserisce i dati della propria azienda, attestandone la legittimità e costruendo un profilo societario affidabile basato su informazioni verificate.
- Verifica dell'identità: il cliente carica un documento d'identità in corso di validità. certificando la propria autenticità e riducendo concretamente il rischio di frode.
- Verifica dell'IBAN: il cliente fornisce il proprio IBAN aziendale, consentendo la convalida del conto corrente e assicurando transazioni sicure e tracciabili.
Nel loro insieme, questi passaggi contribuiscono a prevenire le frodi legate all’identità e a rendere più sicuro l’intero processo di onboarding. Inoltre, Allianz Trade pay si avvale di una rete di partner finanziari certificati e fornitori di soluzioni Buy Now Pay Later per i business B2B per aggiungere un ulteriore livello di affidabilità e ridurre ulteriormente il rischio grazie al supporto di terze parti.
Fase 4: l'approvazione istantanea
Con Allianz Trade pay e il suo processo di onboarding dei clienti, la fitta vegetazione della giungla del business non rallenta più il tuo percorso.
Invece di affidarti a lenti controlli manuali, il tuo nuovo cliente può ora essere validato in tempo reale, con decisioni sul credito prese in pochi secondi anziché in giorni. Velocità e trasparenza diventano parte integrante del processo, senza compromettere la sicurezza di cui il tuo e-commerce ha bisogno.
Quello che prima sembrava un percorso ricco di ostacoli, diventa ora un cammino decisamente più agevole. Invece di aspettare dati incompleti dei clienti e approvazioni lente, sia tu che il buyer avete subito una visione chiara e condivisa. Per il buyer, l'esperienza di onboarding è ora più rapida e intuitiva. Per la tua azienda, la validazione degli acquirenti è supportata da dati in tempo reale e da una rete affidabile progettata per tenere sotto controllo i rischi di frode.
Il processo di onboarding non è più un ostacolo, ma ora è parte integrante del processo. Non devi più scegliere tra velocità e sicurezza: con Allianz Trade pay puoi avere entrambe.
Fase 5: crescere senza perdere il controllo
Il risultato è un avvio più solido per ogni nuova relazione commerciale. Allianz Trade pay elimina gli attriti nel processo di onboarding, permettendo al tuo business di non rallentare ogni volta che acquisisce un nuovo cliente.
Al contrario, puoi integrare più buyer in modo più efficiente, mantenendo la visibilità e il controllo necessari per gestire i rischi. Il ritmo di crescita non si interrompe e i rischi di frode d'identità si riducono. Il tuo percorso può proseguire con maggiore sicurezza e continuità.
Ma Allianz Trade pay offre molto più di un onboarding veloce dei clienti: è infatti una soluzione di credito digitale completa, pensata per semplificare e rendere più sicuro l’intero processo di pagamento nell’e-commerce B2B.
Ad esempio, la nostra piattaforma consente di valutare la posizione di credito del cliente in tempo reale: i venditori B2B possono così offrire pagamenti dilazionati ai propri acquirenti, proteggendosi al tempo stesso dal rischio di mancato pagamento grazie all’assicurazione del credito. A questo si aggiunge il finanziamento istantaneo: quando un cliente effettua un acquisto online, il venditore incassa subito, mentre è il partner Buy Now Pay Later a occuparsi del recupero del credito. Il tutto è protetto dal modulo antifrode di Allianz Trade pay, che tutela dal rischio di frode d'identità e abbatte i costi operativi legati alla gestione degli ordini.
Il tuo percorso nella giungla del business è ora più chiaro e affidabile, al punto che cercare nuovi clienti ed espandersi in nuovi mercati internazionali, appare molto meno complicato. Quello che una volta richiedeva un approccio cauto, con controlli manuali lunghi e dispendiosi, ora può avvenire rapidamente e su larga scala, senza aumentare l’esposizione al rischio.
Guidare la crescita nel lungo periodo
Oggi, l'onboarding veloce dei clienti è uno degli elementi chiave per il successo nell'e-commerce B2B. Il mercato evolve rapidamente e le aziende meglio posizionate per una crescita sostenibile nel tempo sono quelle che sanno sfruttare un onboarding semplice e sicuro per cogliere nuove opportunità, invece di rallentarle.
Con Allianz Trade pay, hai a disposizione uno strumento che elimina i principali ostacoli dell’onboarding e trasforma ogni nuovo cliente in un'opportunità di crescita. Grazie all’automazione delle verifiche e a valutazioni basate sui dati, riduci la complessità tipica del B2B e dai al tuo team maggiore sicurezza e controllo nelle decisioni.
Nella giungla del business, avere al proprio fianco una guida affidabile fa la differenza. Scopri come Allianz Trade pay può supportare la tua crescita e costruire un futuro più solido per il tuo business.
Contatta oggi il nostro A-Team e scopri le nostre soluzioni innovative dedicate al tuo
e-commerce B2B
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La nostra competenza e il nostro impegno
Allianz Trade è leader mondiale nell'assicurazione dei crediti commerciali e nella gestione del rischio di credito, e offre soluzioni su misura per mitigare i rischi associati al mancato incasso dei crediti commerciali, garantendo così la stabilità finanziaria delle imprese. I nostri prodotti e servizi aiutano le aziende nella gestione del rischio e dei flussi di cassa (cash-flow), nella protezione dei crediti, nelle fideiussioni, nella tutela contro le frodi commerciali, nei processi di recupero crediti e nell'assicurazione del credito per l’e-commerce, assicurando la solidità finanziaria delle nostre aziende clienti. La nostra esperienza nella mitigazione del rischio e la conoscenza dei trend economici ci posizionano come consulenti di fiducia, consentendo alle aziende che aspirano al successo globale di espandersi nei mercati internazionali con fiducia.
La nostra attività si basa sul sostegno alle relazioni commerciali, relazioni che si estendono al di là di ogni tipo di frontiera - geografica, finanziaria, industriale ed altro ancora. Siamo costantemente consapevoli che il nostro operato ha un impatto sulle comunità che serviamo e che abbiamo il dovere di aiutare e sostenere gli altri. Tutti i dipendenti di Allianz Trade sono incoraggiati e sostenuti nel dare il proprio contributo alle comunità che li circondano e nel condividere i benefici delle nostre competenze e risorse. In qualità di azienda di servizi finanziari, siamo particolarmente impegnati ad aumentare il livello di educazione finanziaria attraverso approfondimenti e studi che analizzano i trend economici, in modo che le persone e le aziende possano affrontare il futuro con fiducia e sicurezza. Siamo, inoltre, fortemente orientati nel garantire l'equità per tutti, senza alcuna discriminazione, sia tra i nostri collaboratori sia nei rapporti con i partner esterni con cui collaboriamo.