W tych niepewnych czasach trudno jest przewidzieć sytuację finansową firmy. Fundamentalnym elementem, który należy brać pod uwagę, jest jej płynność finansowa. Nasz kalkulator umożliwia szybkie uzyskanie symulacji możliwej ewolucji sytuacji finansowej: jaka jest tendencja, czy doprowadzi do kryzysu w firmie, w jaki sposób czynniki zewnętrzne mogą wpłynąć na płynność firmy?
Definicja płynności firmy
Płynność firmy określa, jak łatwo jej aktywa mogą zostać zamienione na gotówkę. Część aktywów, takich jak rachunki bieżące lub obligacje, charakteryzuje się wysoką płynnością i może zostać zamieniona na gotówkę w ciągu kilku godzin lub dni, podczas gdy zamiana innych aktywów – takich jak nieruchomości lub sprzęt – jest trudniejsza, a ich sprzedaż może trwać tygodnie lub miesiące.
Zarządzanie płynnością finansową ma ogromne znaczenie dla firm, ponieważ zdolność do szybkiego generowania środków pieniężnych pozwala im na radzenie sobie z nieoczekiwanymi deficytami gotówki lub opłacanie nieoczekiwanych zobowiązań bądź zadłużenia, lecz także na prowadzenie działalności i ewentualny rozwój działalności.
Na płynność spółki może wpływać wiele czynników. Może to być na przykład nadmierny obrót handlowy – gdy firma sprzedaje więcej niż jest w stanie wytworzyć lub więcej niż ilość, na której wyprodukowanie jest ją stać – może wpłynąć na zmianę płynności, jeżeli podmiot nie posiada wystarczających zasobów. Utrata jednego z największych klientów także może mieć ogromny wpływ, ponieważ będzie wiązać się ze spadkiem przychodów. Jeżeli firma nie jest w stanie szybko zamienić aktywów na gotówkę, może mieć problem z opłacaniem swoich zobowiązań i stać się niewypłacalna.
Zarządzanie płynnością finansową ma ogromne znaczenie dla firm, ponieważ zdolność do szybkiego generowania środków pieniężnych pozwala im na radzenie sobie z nieoczekiwanymi deficytami gotówki lub opłacanie nieoczekiwanych zobowiązań bądź zadłużenia, lecz także na prowadzenie działalności i ewentualny rozwój działalności.
Na płynność spółki może wpływać wiele czynników. Może to być na przykład nadmierny obrót handlowy – gdy firma sprzedaje więcej niż jest w stanie wytworzyć lub więcej niż ilość, na której wyprodukowanie jest ją stać – może wpłynąć na zmianę płynności, jeżeli podmiot nie posiada wystarczających zasobów. Utrata jednego z największych klientów także może mieć ogromny wpływ, ponieważ będzie wiązać się ze spadkiem przychodów. Jeżeli firma nie jest w stanie szybko zamienić aktywów na gotówkę, może mieć problem z opłacaniem swoich zobowiązań i stać się niewypłacalna.
Wypróbuj kalkulator płynności firmy
Aby lepiej zrozumieć sposób działania symulatora płynności firmy oraz prowadzenia symulacji wpływu czynników zewnętrznych na płynność podmiotu, proszę wypełnić poniższe pola i kliknąć przycisk „Oblicz”. Zachęcamy również do zapoznania się z naszymi poradami pod symulatorem płynności.
Skontaktuj się z nami, aby dowiedzieć się, w jaki sposób jesteśmy w stanie pomóc w ochronie Twojej firmy – nawet w trudnych czasach.
Jak działa kalkulator płynności finansowej firmy
Najpierw wypełnij pola opisując obecną sytuację firmy, nie uwzględniając wpływu żadnych negatywnych czynników zewnętrznych:
- Dostępne aktywa płynne: zapasy, należności, stany magazynowe i niewykorzystane linie kredytowe to przykłady aktywów płynnych – elementów, które szybko można zamienić na twardą gotówkę
- Miesięczne koszty stałe: płatności z tytułu leasingu i wynajmu, ubezpieczenia, płatności odsetek
- Miesięczne koszty zmienne: robocizna, prowizje oraz surowce
- Miesięczne obroty
- Liczba faktur wysyłanych w miesiącu
- Straty jednorazowe: na przykład wartość zepsutych towarów
Następnie kliknij przycisk „Oblicz” i zapoznaj się z wykresem przedstawiającym symulację płynności firmy w perspektywie nadchodzących 90 dni, nie uwzględniającą wpływu czynników zewnętrznych.
Sprawdź różne scenariusze przy użyciu kalkulatora płynności
Aby przejść dalej i sprawdzić, w jaki sposób czynniki zewnętrzne mogą wpłynąć na płynność finansową firmy, można wypróbować różne scenariusze.
Trzeba tylko wypełnić lub zmodyfikować niektóre pola tak, aby zasymulować potencjalny wpływ zmniejszonych obrotów, strat, spadku sprzedaży, nieopłaconych faktur lub opóźnień płatniczych na płynność firmy.
Można na przykład zadać sobie następujące pytania:
- Jaki procent moich miesięcznych obrotów mogę stracić, jeżeli klienci staną się niewypłacalni?
- Czy jestem w stanie zredukować dowolne koszty zmienne?
- Czy są jakieś straty jednorazowe, które jestem w stanie przewidzieć – na przykład z powodu znalezienia zamienników przez klientów lub z powodu zniszczenia towarów nietrwałych?
- W jakim zakresie mogę spodziewać się średniego spadku sprzedaży w perspektywie nadchodzących trzech miesięcy?
- Jakiego udziału nieopłaconych faktur lub złych długów mogę spodziewać się w perspektywie nadchodzących trzech miesięcy?
- Jakiego opóźnienia mogę spodziewać się w zakresie płatności od klientów?
Monitorowanie gdzie i w jaki sposób pieniądze są wydawane jest istotnym elementem zarządzania płynnością finansową firmy. Opracowanie prognoz przepływów pieniężnych (ENG) może wspomagać zarządzanie płynnością finansową i pozwolić na uniknięcie konieczności poszukiwania awaryjnych rozwiązań zapobiegających problemom finansowym.
Jeżeli zagadnienie dotyczy Twojej firmy i chcesz zabezpieczyć przepływy pieniężne (ENG), ubezpieczenie należności jest najbardziej kompletnym i pewnym rozwiązaniem wspierającym zarządzanie należnościami (ENG) i rozwój handlowy firmy.