fraude-preventie-tips

Bedrijfsfraude

Bedrijfsfraude (ook wel zakelijke fraude genoemd) kan op allerlei manieren je bedrijf aantasten. Het kan van buitenaf komen, of van binnenuit. Van diefstal tot nepfacturen, van cybercrime tot CEO-fraude. In dit artikel: hoe kun je bedrijfsfraude voorkomen?

Belangrijkste kenmerk van bedrijfsfraude, ook wel zakelijke fraude genoemd, is dat het heel erg lijkt op ‘business as usual’. Het valt niet op. Fraudeurs kopiëren de werkelijkheid. Ze bootsen de gewoontes van een branche na om zo vertrouwen te winnen. Bijvoorbeeld door uit naam van een ander een bestelling te plaatsen. Alles lijkt te kloppen. Je herkent meteen de huisstijl en denkt: dit zit wel goed. Alleen blijkt één lettertje in het emailadres af te wijken.

Of een ander voorbeeld: fraudeurs doen zich voor als de directeur van jouw bedrijf en vragen per email aan een financieel-medewerker om met spoed geld over te maken. Aan het emailbericht is nauwelijks te zien dat hier een fraudeur achter zit. Dit wordt ook wel CEO-fraude genoemd.

Het gevaar kan ook van binnenuit komen. Medewerkers die zich handig verrijken of stiekem samenwerken met je grootste concurrent. Fraude van eigen personeel kent vele varianten: declaratiefraude, onderhands doorverkopen van jouw spullen, bedrijfsinformatie kopiëren en doorspelen naar de concurrent, schending concurrentiebeding en zo is er nog veel meer.

Volgens de Fraudehelpdesk zijn MKB en middelgrote bedrijven steeds vaker slachtoffer van fraude. Tot een aantal jaar geleden waren vooral multinationals het mikpunt van fraudeurs. Fraudeurs ontdekken steeds vaker dat het helemaal niet zo moeilijk is om bedrijven geld afhandig te maken. CEO fraude en fraudeurs die zich voordoen als klanten of leveranciers vormen een groeiende bedreiging voor bedrijven. Maar niet alleen criminele activiteiten van derden, ook jouw eigen medewerkers kunnen schade aanrichten.

Interne fraude wordt gepleegd door een of meerdere van uw medewerkers. Enkele bekende voorbeelden van interne fraude zijn: 

  • Betaling van fictieve facturen op een privérekening
  • Diefstal van kantoorbenodigdheden
  • Aankoop van ongepaste relatiegeschenken
  • Aankoop van goederen op naam van de onderneming voor privédoeleinden

Externe fraude wordt gepleegd door mensen van buiten de onderneming om geld of goederen te stelen.  Voorbeelden van externe fraude:

  • Identiteitsdiefstal: het bekende voorbeeld waarbij een fraudeur zich voordoet als de CEO en CFO
  • Het onderscheppen en vervalsen van facturen
  • Het onderscheppen en vervalsen van bestellingen
  • Het vervalsen van stemmen, handtekening of e-mails

Het veiligheidsbewust maken van je personeel is een van de belangrijkste maatregelen. Leer ze alert te zijn op afwijkingen, benoem de risico’s. Heb je er samen over gepraat dan trappen medewerkers minder snel in valse e-mails of andere vermommingen. Spreek duidelijke regels af voor het overboeken van grotere bedragen.

Veel ellende is te voorkomen met een gezonde portie argwaan. Ben niet te goedgelovig. Check details. Komt er plots een nieuwe klant uit de lucht vallen? Pak een vergrootglas. Check het adres via Google Streetview. Staat er wel een pand? Hoe ziet het eruit? Bestaat het adres wel? Staat er alleen een mobiel nummer op het kaartje en is het e-mailadres een Gmail-adres? Ben dan extra op je hoede.

 Fraude is nooit helemaal te voorkomen. Toch zijn er zaken die je zelf kunt doen om fraude zoveel mogelijk te voor
 komen. Voer preventiemaatregelen in en zorg voor duidelijke afspraken en controles. Om je te helpen maakten wij
 een fraudepreventiegids. Boordevol tips om zakelijke fraudeurs voor te zijn. Helemaal gratis!
Het is een illusie om te denken dat je bedrijfsfraude voor 100% kunt uitsluiten. Dat betekent dat je vroeg op laat tegen een stevige klap kunt oplopen. Vandaar de fraudeverzekering van Allianz Trade. Hiermee bescherm je j ouwbedrijf tegen verliezen die door fraude ontstaan zoals financiële verliezen, schade aan eigendommen en reputatieschade.