kredietverzekering-allianz-trade

Kredietverzekering voor onbetaalde facturen

  • Een kredietverzekering vergoedt schade door onbetaalde facturen
  • We voeren incasso voor jou
  • Je hebt toegang tot financiële klantinformatie

Een kredietverzekering beschermt jouw bedrijf tegen schade door onbetaalde facturen. Het is een belangrijke tool die je helpt jouw werkkapitaal te optimaliseren. Met deze verzekering verbeter je jouw debiteurenbeheer. En kan je op een veilige en verantwoorde manier groeien.
 
Bovendien heb je toegang tot financiële informatie over jouw klanten. En kan je een beroep doen op onze incasso professionals. 

Lever jij op rekening aan andere bedrijven? En wil je niet meer wakker liggen van onbetaalde facturen? Dan is een kredietverzekering van Allianz Trade een prima idee!

Informatie over jouw klanten

Je hebt via ons online platform inzicht in de kredietwaardigheid van al  jouw klanten en prospects.

Bespaar tijd en incassokosten

Onze incassanten nemen het hele incassotraject van je over. Ook voor klanten in het buitenland.

Jouw facturen altijd betaald

Wij vergoeden de schade als jouw klant failliet gaat of jouw facturen niet meer kan betalen.
Een kredietverzekering vergoedt de schade als een klant zijn facturen niet meer kan betalen. Meestal omdat deze klant failliet is of financiële problemen heeft. Als je een kredietverzekering afsluit heb je dus zekerheid van betaling. Hierdoor komt jouw bedrijf niet zelf in de problemen. Maar er zijn meer redenen waarom een kredietverzekering interessant is voor jouw bedrijf:
  • BETERE CASHFLOW
    Met een kredietverzekering verminder je 'slecht risico’ en krijg je je facturen sneller betaald. Dit is goed voor je cashflow en kan je helpen bij de onderhandelingen met de bank of een investeerder.
  • GROEIEN ZONDER ZORGEN OVER BETALINGEN
    Een kredietverzekering keert schade aan je uit als klanten hun facturen niet meer kunnen betalen. Zo kan je met een gerust hart je omzet vergroten en zakendoen met nieuwe klanten.
  • CONCURRENTIEVOORDEEL
    Je schat vooraf je risico's in en bent verzekerd tegen schade als je klant de factuur niet betaalt. Zo kan jij op krediet leveren waar je concurrent dat misschien wel niet kan vanwege de risico's.

In veel gevallen is de premie voor een kredietverzekering minder dan 0,5% van de omzet. Zet dit eens af tegen het gemiddeld aantal afschrijvingen op jouw debiteuren en je zult zien dat de investering zo is terug verdiend.

Je hebt kredietverzekeringen  in allerlei soorten en maten. Die bepalen ook de prijs. Voor sommige kredietverzekeringen, zoals Simplicity bepaal je een vaste prijs per omzetklasse. Voor de meest gangbare polis, de Businesspolis, berekenen wij de premie als een percentage van jouw omzet

 

  • Jouw B2B omzet
  • De landen waarin je zakendoet
  • Het type klanten waar je zaken mee doet
  •  Jouw betalingsvoorwaarden
  • Het gewenste dekkingspercentage
Accountmanager Dustin legt je graag in deze korte video uit hoe een kredietverzekering precies werkt.
  1.  Wij beoordelen het handels- en betaalrisico van jouw klanten en prospects. Dit risico monitoren wij continu.
  2. Jij raadpleegt deze informatie online voordat je zakendoet.
  3. Op basis van het risico en onze beoordeling is jouw factuur wel, niet of gedeeltelijk verzekerd.
  4. Betaalt jouw klant niet? Dan doen onze incassanten er alles aan jouw vordering te incasseren. Met respect voor de relatie.
  5. Je ontvangt van ons een schadevergoeding als jouw klant uiteindelijk toch niet betaalt of failliet is.

  • Je wilt informatie en af en toe een factuur verzekeren.
  • Dekking mogelijk tot 250.000 euro per factuur.
  • Online abonnement met keuze uit informatie, incasso en factuurverzekering.

MEER INFORMATIE TRADE4SURE

  • Voor bedrijven met een omzet tot 5 miljoen euro.
  • Standaard al jouw facturen verzekerd voor 60% van de factuurwaarde.
  • Met een kredietcheck dekking uit te breiden naar 90%

MEER INFORMATIE MKB KREDIETVERZEKERING

  • De meest uitgebreide kredietverzekering, inclusief informatie en incasso.
  • Politieke en fabricage risico's mee te verzekeren.
  • Flexibele voorwaarden via  maatwerk clausules.

MEER INFORMATIE ALLIANZ TRADE KREDIETVERZEKERING

  • Bescherming tegen het risico van non-betaling binnen één project van maximaal 3 jaar.
  • De dekking op het contract is niet-intrekbaar.
  • Contract, fabricage en politiek risico zijn mee te verzekeren.

MEER INFORMATIE COVER ONE

Het beschermen van jouw multinational tegen het  te laat of niet betalen van facturen wordt steeds complexer. Zeker als je actief bent in meerdere landen met uiteenlopende bedrijfsactiviteiten. Daarom heb je de juiste inzichten en een heldere controle nodig bij het beheer van complexe handelsovereenkomsten. Onze oplossingen speciaal voor multinationals kunnen hierbij uitkomst bieden.

Een team van experts combineert lokale expertise met ons wereldwijde netwerk voor bedrijven en financiële instellingen. Oplossingen die we voor multinationals aanbieden zijn o.a. Excess of Loss, World Program en Specialty Credit.

MEER INFORMATIE OVER EEN KREDIETVERZEKERING VOOR MULTINATIONALS

 

Staat jouw vraag er niet bij? Of heb je liever persoonlijk contact? Bel dan 073 306 06 03.

Alle bedrijven die aan andere bedrijven op krediet leveren zouden een kredietverzekering moeten overwegen. De verzekering is niet geschikt voor bedrijven die uitsluitend aan overheden of consumenten verkopen.  Deze vorderingen verzekeren wij niet.

Door de bescherming die de verzekering biedt, kan jouw bedrijf omzetverhoging en groei realiseren op basis van het bestaande klantenbestand. Waar je vroeger beperkende voorwaarden stelde of uitsluitend verkocht met een zekerheidstelling, kun je nu op open krediet zakendoen. Dit kan vooral bij export een groot concurrentievoordeel opleveren.

Ook voor bedrijven met een lage marge is een kredietverzekering zeer interessant. De omzet die jij goed moet maken bij een ontbetaalde vordering is bij lage marges vaak enorm. De dekking die wij jouw bedrijf bieden voorkomt dat je op zoek moet naar extra nieuwe klanten of omzet.

Een belangrijk onderdeel van een kredietverzekering is dat je inzicht hebt in debiteurenrisico van jouw klanten. Onze risicoanalisten analyseren dagelijks honderden economische indicatoren, zowel kwantitatief als kwalitatief. Dit doen zij van meer dan 83 miljoen bedrijven wereldwijd. Op die manier begrijpen wij de economische, politieke, commerciële en financieringsrisico's van jouw klanten het best. Dit resulteert in een permanente analyse van de kredietwaardigheid en financiële stabiliteit van jouw klanten. Wij noemen dit een grade.

Een grade varieert van cijfer 1 tot cijfer 10. Een grade 10 betekent dat jouw klant failliet is of surceance van betaling heeft aangevraagd. Een grade 1 geeft aan dat jouw klant zijn financiën prima op orde heeft en het risico op non-betaling zeer klein is. Via jouw online dashboard heb jij inzicht in deze beoordeling. En via Allianz Trade Online of jouw dedicated underwriter kan jij altijd aanvullende informatie opvragen over onze beslissingen.

Benieuwd hoe dit werkt? Check hier gratis 3 klanten of prospects op hun kredietwaardigheid.

Voordat je de opdracht met jouw klant aangaat vraag je eenvoudig in Allianz Trade Online een limiet aan. Deze limiet geeft aan voor welk bedrag wij het verantwoord vinden om op rekening aan deze klant te leveren. We baseren deze beslissing op de risicobeoordeling van jouw klanten, zoals uitgelegd bij stap 1. Het limietbedrag geeft het maximale bedrag aan waarvoor je verzekerd bent, als een klant zijn facturen niet meer kan betalen. 

Het aanvragen van een limiet is niet voor alle producten van toepassing. Bij sommige producten is het namelijk niet nodig om een limiet aan te vragen en ben je standaard verzekerd tot een bepaald bedrag per jaar. Bekijk hier de verschillende oplossingen of neem voor vragen contact met ons op.

Zodra een limiet door ons is goedgekeurd kan je met een gerust hart zakendoen. Jij focust je op jouw klanten, wij dekken jouw risico's af. We houden de ontwikkelingen bij jouw klanten goed in de gaten. Wijzigt er iets in de financiële situatie van jouw klant, dan brengen wij je hiervan op de hoogte, zowel bij een positieve als een negatieve ontwikkelinge. We passen dan de limiet aan naar de nieuwe omstandigheden.

Heb je een product waarbij het aanvragen van een limiet niet nodig is, dan is deze stap niet van toepassing. Uiteraard blijven wij ook in dit geval de situatie van jouw klant monitoren.

Welke maatregelen je ook neemt, jouw klanten kunnen financieel in zwaar weer komen en jouw facturen niet of niet op tijd betalen. Op dat moment stuur je jouw klant een betalingsherinnering en uiteindelijk een aanmaning. Blijft de betaling dan nog uit, dan draag je de vordering aan ons over. Onze incasso-afdeling gaat dan voor je aan de slag om de factuur alsnog betaald te krijgen. Zowel voor Nederlandse klanten als klanten in het buitenland.

Betaalt jouw klant ook na het incassotraject niet of gaat jouw klant failliet? Dan keren wij je de openstaande factuur uit tegen het afgesproken dekkingspercentage in jouw polis. Met een kredietverzekering op zak hoef jij je dus geen zorgen meer te maken over de betaling van jouw facturen.

Het is niet alleen belangrijk om te weten wat een kredietverzekering inhoudt, maar minstens zo belangrijk om te begrijpen wat het vooral niet is. Een kredietverzekering kan je niet helpen als jouw klant niet wil betalen of fraude heeft gepleegd. Hiervoor heb je andere verzekeringen nodig, zoals een rechtsbijstands- of fraudeverzekering.

Een kredietverzekering is ook niet bedoeld als vervanging voor zorgvuldig en doordacht debiteurenbeheer. Gedegen debiteurenbeheer moet ten grondslag liggen aan elke kredietverzekeringspolis en samenwerking.

We vragen deze klanten regelmatig naar hun mening over onze diensteverlening. Dit doen wij in samenwerking met Ekomi. Dit is een onafhankelijk bedrijf dat de transparantie en echtheid van de beoordelingen garandeert. 
Met onze fraudeverzekering bescherm je jouw bedrijf tegen financiële schade veroorzaakt door interne en externe fraude. Deze verzekering is vooral geschikt voor grote en middelgrote bedrijven.
Jouw zakenrelaties kunnen om een garantie vragen voordat ze zaken met je willen doen. Met zo'n garantie wordt jouw klant schadeloos gesteld als jij jouw verplichtingen niet meer kan nakomen.
Onze E-Commerce Kredietverzekering laat B2B bedrijven veilig, online achteraf betaling aanbieden. Deze verzekering ondersteunt probleemloos de Buy Now, Pay Later (BNPL) functionaliteit.